Title (T): Zodiac Casino Richtlinie zur Geldwäscheprävention und Kundenidentifikation (AML / KYC) Schweiz
Description (D): Offizielle AML- und KYC-Richtlinie von Zodiac Casino für die Schweiz: Verfahren zur Identitätsprüfung, Risikoklassifizierung, Transaktionsüberwachung und Meldung verdächtiger Aktivitäten.
H1: Zodiac Casino AML- / KYC-Richtlinie
- Zweck und Geltungsbereich
Diese Richtlinie beschreibt die Grundsätze und Verfahren, die Zodiac Casino zur Prävention von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen illegalen Finanzaktivitäten anwendet. Sie gilt für alle registrierten Nutzer sowie für alle Transaktionen, die über ein Nutzerkonto abgewickelt werden.
Zodiac Casino ist verpflichtet, die geltenden gesetzlichen Anforderungen im Bereich der Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering, AML) und der Kundenidentifikation (Know Your Customer, KYC) einzuhalten. Die vorliegende Richtlinie legt die sich daraus ergebenden Pflichten für Zodiac Casino und für die Nutzer fest.
2. Kundenidentifikation (KYC)
2.1 Identitäts- und Altersverifikation
Vor der Aktivierung eines Kontos sowie vor der Durchführung von Echtgeldtransaktionen ist Zodiac Casino verpflichtet, die Identität jedes Nutzers zu überprüfen. Die Identitätsprüfung umfasst mindestens folgende Angaben und Dokumente:
- Vollständiger Name
- Geburtsdatum
- Wohnadresse
- Gültiger amtlicher Lichtbildausweis (z. B. Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
- Adressnachweis (z. B. aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder Kontoauszug)
Die Altersverifikation ist zwingend erforderlich. Zodiac Casino akzeptiert keine Konten von Personen, die das gesetzlich vorgeschriebene Mindestalter für die Teilnahme an Glücksspielen nicht erreicht haben.
2.2 Laufende Überprüfung
Die Identitätsprüfung ist kein einmaliger Vorgang. Im Rahmen der laufenden Kundenbeziehung werden regelmäßige Überprüfungen durchgeführt. Nutzer können aufgefordert werden, aktualisierte Dokumente einzureichen, wenn sich relevante Angaben geändert haben oder wenn dies aus regulatorischen Gründen erforderlich ist.
2.3 Erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence)
Bei Nutzern, die als Hochrisikokunden eingestuft werden, finden erweiterte Sorgfaltspflichten Anwendung. Dies umfasst insbesondere:
- Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds)
- Nachweis der Herkunft des Vermögens (Source of Wealth)
- Zusätzliche Dokumentation zur wirtschaftlichen Tätigkeit des Nutzers
Die Einstufung als Hochrisikokunde kann unter anderem auf Grundlage des Transaktionsverhaltens, des geografischen Hintergrunds, des Berufs oder anderer relevanter Faktoren erfolgen.
3. Risikobasierte Klassifizierung
Zodiac Casino klassifiziert alle Nutzer auf Basis einer risikobasierten Bewertung. Die Klassifizierung erfolgt in drei Stufen:
Risikostufe: Niedrig
- Beschreibung: Standardnutzer ohne Auffälligkeiten
- Maßnahmen: Standard-KYC, laufende Überwachung
Risikostufe: Mittel
- Beschreibung: Erhöhte Transaktionsvolumina oder ungewöhnliche Muster
- Maßnahmen: Verstärkte Überwachung, mögliche Anforderung zusätzlicher Dokumente
Risikostufe: Hoch
- Beschreibung: Verdächtige Aktivitäten, PEP-Status oder geografisches Risiko
- Maßnahmen: Erweiterte Sorgfaltspflicht, interne Eskalation
PEP bezeichnet politisch exponierte Personen. Zodiac Casino überprüft alle Nutzer gegen einschlägige Sanktionslisten und PEP-Datenbanken.
4. Transaktionsüberwachung
Zodiac Casino überwacht alle Transaktionen kontinuierlich auf Anzeichen ungewöhnlicher oder verdächtiger Aktivitäten. Zu den Indikatoren, die eine vertiefte Prüfung auslösen können, gehören unter anderem:
- Ungewöhnlich hohe Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträge ohne erkennbaren Zusammenhang mit dem üblichen Nutzungsverhalten
- Häufige Transaktionen knapp unterhalb festgelegter Schwellenwerte
- Transaktionen aus oder in Länder mit erhöhtem Geldwäscherisiko
- Widersprüche zwischen angegebenen Nutzerdaten und tatsächlichem Transaktionsverhalten
Die Überwachung erfolgt durch automatisierte Systeme sowie durch manuelle Prüfungen durch das Compliance-Team von Zodiac Casino.
5. Meldepflichten
Zodiac Casino ist gesetzlich verpflichtet, verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden zu melden. Im Falle eines begründeten Verdachts auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung wird eine entsprechende Meldung erstattet, ohne den betroffenen Nutzer darüber zu informieren. Eine solche Meldung stellt keine Verletzung von Datenschutzpflichten dar, sofern sie in Übereinstimmung mit den geltenden gesetzlichen Anforderungen erfolgt.
6. Aufbewahrung von Unterlagen
Alle im Rahmen der KYC- und AML-Verfahren erhobenen Dokumente und Daten werden von Zodiac Casino für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt. Dies umfasst insbesondere:
- Identifikationsdokumente und Nachweise
- Transaktionsaufzeichnungen
- Korrespondenz im Zusammenhang mit Compliance-Prüfungen
- Interne Bewertungen und Risikoklassifizierungen
Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Daten gemäß den geltenden Datenschutzvorschriften gelöscht oder anonymisiert.
7. Interne Kontrollen und Audits
Zodiac Casino unterhält ein internes Compliance-Programm, das regelmäßige Überprüfungen der AML- und KYC-Verfahren vorsieht. Dazu gehören interne Audits sowie, soweit regulatorisch vorgeschrieben, externe Prüfungen durch unabhängige Stellen. Das Compliance-Team ist für die Umsetzung, Überwachung und Aktualisierung dieser Richtlinie verantwortlich.
8. Pflichten der Nutzer
Nutzer von Zodiac Casino sind verpflichtet:
- Vollständige und wahrheitsgemäße Angaben bei der Registrierung zu machen
- Angeforderte Dokumente fristgerecht einzureichen
- Änderungen relevanter persönlicher Daten unverzüglich mitzuteilen
- Keine Transaktionen durchzuführen, die dem Zweck der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung dienen
Die Nichterfüllung dieser Pflichten kann zur Sperrung des Kontos, zur Einbehaltung von Guthaben sowie zur Meldung an die zuständigen Behörden führen.
9. Aktualisierung dieser Richtlinie
Zodiac Casino behält sich das Recht vor, diese Richtlinie jederzeit zu aktualisieren, um geänderten gesetzlichen Anforderungen oder internen Verfahren Rechnung zu tragen. Nutzer werden über wesentliche Änderungen in geeigneter Form informiert. Die fortgesetzte Nutzung des Kontos nach einer Änderung gilt als Zustimmung zur aktualisierten Richtlinie.